Estudio Práctico de las
NUEVAS REGLAS DE PLD PARA
ACTIVIDADES VULNERABLES
Dr. David Enrique Merino Téllez
Programa del curso
Impartido: Martes 8 y miércoles 9 de septiembre
Duración: 8 h.
1. Alcance de las Reglas publicadas el 7 de agosto de 2026
2. Principales obligaciones que cambian para quienes
3. Calendario de entrada en vigor y fechas que no debes perder de vista
4. ¿Qué deberá modificarse internamente en las empresas y sujetos obligados?
II. ENFOQUE BASADO EN RIESGOS Y NUEVA CLASIFICACIÓN DE CLIENTES
1. Cómo deberá elaborarse la metodología de evaluación de riesgos
2. Factores de riesgo: clientes, operaciones, zonas geográficas y canales
3. Identificación, medición y aplicación de mitigantes
4. Clasificación de clientes en riesgo bajo, medio y alto
5. Perfil transaccional del cliente o usuario
6. Reevaluación periódica del grado de riesgo
7. Sistema de alertas y operaciones que se apartan del perfil esperado
8. Medidas reforzadas para clientes de alto riesgo
III. PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS Y BENEFICIARIO CONTROLADOR
1. Nuevo tratamiento de las Personas Políticamente Expuestas
2. PEP nacionales, extranjeras y personas relacionadas
3. Familiares, socios y personas con vínculos patrimoniales
4. Consulta PEP 2.0
5. Medidas reforzadas y autorizaciones en casos de alto riesgo
6. Nuevas reglas para identificar al Beneficiario Controlador
7. Orden de prelación para determinar al Beneficiario Controlador
8. Participación accionaria, control efectivo y alta dirección
9. Beneficiario Controlador en fideicomisos y otras figuras jurídicas
IV. AVISOS, INFORMES Y NUEVOS CONTROLES OPERATIVOS
1. Nuevas reglas para determinar el momento del acto u operación
2. Acumulación de operaciones y presentación de avisos
3. Avisos por sospecha dentro de las 24 horas
4. Avisos por hechos o indicios
5. Operaciones que deberán informarse aun sin alcanzar el umbral ordinario
6. Informes cuando no existan operaciones objeto de aviso
7. Nuevas obligaciones de confidencialidad
8. Notificaciones electrónicas y revisión del Portal
V. MANUAL DE POLÍTICAS INTERNAS Y ORGANIZACIÓN DEL CUMPLIMIENTO
1. Contenido mínimo obligatorio del Manual de Políticas Internas
2. Incorporación de la metodología de evaluación de riesgos
3. Identificación y conocimiento del cliente
4. Debida diligencia conforme al grado de riesgo
5. Controles para PEP y Beneficiario Controlador
6. Conservación y actualización de información
7. Procedimientos para apertura, limitación o terminación de relaciones comerciales
8. Funciones de la persona Representante Encargada de Cumplimiento
9. Actualización del Manual y facultades de revisión del SAT
VI. CAPACITACIÓN, MECANISMOS AUTOMATIZADOS Y AUDITORÍA
1. Nuevas obligaciones de capacitación del personal
2. Evaluación de conocimientos y evidencia documental
3. Procedimientos de selección y honorabilidad del personal
4. Nuevos mecanismos automatizados de cumplimiento
5. Base consolidada de operaciones y monitoreo de clientes
6. Alertas, perfiles transaccionales y conservación del historial
7. Auditoría anual basada en el nivel de riesgo
8. Auditoría interna y auditoría externa
9. Requisitos y certificación UIF de la persona auditora externa
10. Hallazgos, acciones correctivas y riesgos económicos por incumplimiento
VII. FECHAS CLAVE Y PLAN DE IMPLEMENTACIÓN
VIII. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
Expositor
*Abogado con Maestría en Impuestos y Doctorado en Ciencias de lo Fiscal
 Duración 8 Horas |
 Incluye Material electrónico |
 Garantía ISEF |
 Constancia Digital |
"Cursos de temas específicos de gran utilidad recomendados para actualizar conocimientos y despejar dudas, impartidos por profesionales muy conocedores de los temas a exponer".
- Rodolfo Adrián García Zaragoza
Plan de estudio
Preguntas Frecuentes
1. ¿Me dan factura por esta compra?
¡Claro!, todos nuestros cursos en vídeo se facturan, el precio que ves publicado es el precio final, así que para facturar solamente tendrás que mandar en los próximos 5 días un correo a mjgarcia@isef.com.mx con tu comprobante de pago (te llegará al correo registrado al finalizar la compra) y tus datos de facturación (Razón Social, RFC, dirección, correo, Uso de CFDI y, si tu pago fue con Tarjeta de Crédito o Débito) y en un período de 3 días hábiles te enviaremos tu factura.
Nota: Todos nuestros cursos son facturados, así que, si no recibimos tu correo en un plazo de 5 días naturales, tu compra será facturada a público en general. Además, si no nos indicas el tipo de tarjeta utilizada, tu factura saldrá con la forma de pago “31-Intermediario Pagos“.
2. Si compro en este momento, ¿Cuánto tiempo tardan en darme acceso al curso?
Instantáneamente, el acceso lo tendrás en cuanto realices tu pago en este portal.
3. ¿Qué son los ‘Cursos en video ISEF’?
Nuestros cursos en video contienen toda la valiosa información de nuestros cursos presenciales pues son retransmisiones, así que esto también incluye las aportaciones y preguntas de los participantes que asistieron al curso.
4. ¿El curso incluye material de apoyo?
Sí, al comprar el curso, tendrás derecho a descargar el material correspondiente y se quedará en tus archivos permanentemente.
5. ¿Cuáles son las reglas de visualización de un curso y cuánto tiempo está disponible?
El contenido del curso que adquieres estará disponible SIEMPRE* para que te capacites cuando quieras, con quien quieras, las veces que quieras.
*Academia ISEF está alojada en la plataforma Teachable, por lo que dependemos de la disponibilidad en el largo plazo de la misma, sin embargo, consideramos que no hay nada de qué preocuparse, la plataforma Teachable es mundialmente conocida, segura y confiable, así que no creemos que en los próximos 10 años desaparezca, tú disfruta tu curso y despreocúpate de este tema, nosotros nos aseguraremos de que al menos durante dos años tengas tu acceso garantizado.
6. ¿Cómo me cubre la Garantía ISEF?
Estamos tan seguros del gran valor de nuestros contenidos que si no estás contento con lo que adquiriste, llámanos en los primeros 30 días de tu compra y te devolvemos tu dinero, o bien, te damos acceso a otro curso en vídeo del mismo valor, sin justificaciones, tan sólo te pediremos tu opinión para mejorar =)
7. ¿Puedo adquirir el curso en video pagando con Transferencia o Depósito?
Sí, sólo tienes que hacer tu depósito o transferencia por el monto que se indica en el botón de compra, posteriormente enviar el comprobante de pago a info@isef.com.mx junto con el nombre completo del curso en video que estás pagando, tu nombre completo y tus datos de facturación (Razón Social, RFC, dirección, correo, Uso de CFDI); y en un lapso no mayor a 2 días hábiles te enviaremos un mail con los datos de acceso.
- Transferencia: CLABE
002180028321325979(por favor escribe en la referencia tu razón social). - Depósito: Banamex, Cuenta
2132597suc. 283 (por favor escribe en la referencia tu razón social).
8. ¿Qué puedo hacer si tengo problemas en comprar el curso, en visualizarlo o con mi factura?
Llámanos, estaremos felices de apoyarte ante cualquier problema que tengas, a continuación podrás ver nuestros números de soporte dependiendo el problema que presentes. Teléfono de ISEF: 55 5687 1022
- Soporte para compra o visualización: Santiago: (56 1159 4779) / Adrián: (55 2307 2909) / Melissa: (55 1496 3562)
- Problemas con mi factura: 55 5687 1022 / mjgarcia@isef.com.mx
9. ¿Puedo adquirir el Curso en Video mediante PayPal?
Sí, sólo tienes que hacer tu pago por el monto que se indica en el botón de compra en el siguiente enlace paypal.me/isef, posteriormente enviar el comprobante de pago a mjgarcia@isef.com.mx junto con el nombre completo del curso en video que estás pagando, tu nombre completo y tus datos de facturación (Razón Social, RFC, dirección, correo, Uso de CFDI); y en un lapso no mayor a 2 días hábiles te enviaremos un mail con los datos de acceso.
